Vuoi guadagnare soldi velocemente per soddisfare ogni tuo capriccio? Mi dispiace darti una delusione il trading online è un mestiere che richiede molto studio, esperienza, pazienza, dedizione ed equilibrio psicologico.
Per poter cogliere le opportunità che l’arte della speculazione offre è necessario per prima cosa non perdere denaro, infatti per recuperare una perdita di una determinata percentuale sarà necessaria una performance in termini percentuale più ampia.
Lasciar correre i profitti è il secondo mantra del trading online, infatti molto spesso i trader inesperti presi dalla paura di un ritracciamento del mercato o dall’avidità di incassare liquidano la posizione troppo presto per voi vedere lo strumento finanziario schizzare, causando nella mente del trader un profondo senso di disagio.
Che cos’è il trading online
Ma partiamo dal principio, riassumendo il trading online è il commercio di strumenti finanziari a scopo speculativo realizzato online. Il trading online è approdato in Italia nel 1999 dopo che la Consob ne ebbe regolamentato gli aspetti.
E’ opinione diffusa che il trading online sia una specie di scommessa o un gioco, credo che tutti abbiamo sentito almeno una volta le parole “giocare in borsa”, in realtà il trading online è per prima cosa controllo del rischio, infatti ogni trader di successo nutre un profondo rispetto per esso ed è il punto principale su cui elabora le proprie strategie di trading.
Molti usano in modo improprio la parola investimento per descrivere il trading online, in realtà l’investimento è l’allocazione di un capitale allo scopo di conseguire un guadagno a lungo termine, mentre per quanto riguarda il trading online le operazioni vanno da un arco temporale di pochi millisecondi (High Frequency trading) realizzate con specifici trading systems a operazioni multiday che mediamente possono durare qualche settimana.
Cosa è necessario per fare trading:
- un computer;
- una buona connessione;
- una piattaforma di trading.
Opinioni sul trading online
Abbiamo deciso di scrivere questo capitolo intervistando un trader che da oltre 10 anni svolge con profitto questo mestiere, il dott. Giulio Sinibaldi.
Buongiorno Giulio, andiamo subito al dunque, è possibile guadagnare con il trading online?
Si, è possibile con le giuste cortezze e a patto che si segua una strategia chiara è ben definita avendo ben chiari i rischi che ci sta assumendo.
Cosa consigli un Trader che vuole approcciare questa professione?
Informarsi, studiare, definire una strategia, operare solo su mercati regolamentati, testare la propria strategia e le proprie convinzioni prima di operare sul mercato con denaro vero.
Quanto tempo è necessario dedicare a questa attività?
Dipende da quello che si vuole guadagnare e come si vuole approcciare il mercato, una strategia multiday potrebbe richiedere un impegno quotidiano solo per quello che riguarda il monitoraggio e la gestione delle posizioni di qualche ora al giorno, ovviamente se si vuole lavorare su un intraday o con time frame molto ridotti il livello di impegno può anche essere full time.
Far trading è rischioso, quali sono gli aspetti più importanti da tenere a mente?
Si, fare trading è rischioso proprio perché il profitto è dato dal rischio che ci si assume. Le tipologie di rischio sono 3, sono i rischi legati alla strategia, i rischi alla tenuta psicologica nel rispettare la strategia e i rischi tecnici come la mancata esecuzione degli ordini, blocchi di mercato e quant’altro.
Come iniziare a fare Trading
La domanda che tutti coloro che hanno iniziato a fare trading sono posti è “ma come diventare un trader profittevole?”.
Per prima cosa è necessario studiare, frequentare corsi, leggere libri, guide, manuali, frequentare forum di settore, gruppi Facebook e il seguente blog, quando sarai pronto ed avrai le capacità per elaborare la tua strategia di trading potrai passare alla fase di test con l’ausilio di specifici software o di piattaforme che lo consentono.
Ma quanti soldi servono per fare trading? Dipende, paradossalmente più soldi si hanno a disposizione più si abbassa il rischio, proprio perché sarà necessaria una minore esposizione in termini di rischio percentuale.
E’ doveroso dire che l’operatività sul mercato può essere estremamente stressante e richiede molta freddezza nella gestione delle crisi (mancata esecuzione di ordini, interruzione flusso dati, rispetto della strategia stessa).
E’ quindi consigliabile iniziare con soldi che ci si può permettere di perdere (nel trading il rischio di perdere tutto il capitale è tutt’altro che remoto) per permettere al cervello di abituarsi a tali livelli di stress.
Per concludere, raggiungere il successo nel trading non è certo un’impresa facile. La fase iniziale del percorso di apprendimento può essere davvero molto ardua. Per raggiungere il successo è importante effettuare un’onesta analisi delle proprie risorse economiche.
I trader di successo operano sui mercati solo con denaro che possono permettersi di perdere e che possono utilizzare in maniera assennata e studiano le regole e le applicano con metodo. Il rischio di perdere tutto il capitale utilizzato é molto alto.
Inoltre è anche importante stabilire la quantità tempo che si desidera impiegare in questa attività, una maggiore disponibilità di tempo consente di fare trading con strategie più aggressive e di più breve tempo.
Guadagnare col trading online
Sono sempre di più le persone attratte facili speculazioni e immediati guadagni che vengono pubblicizzati dalle piattaforme di trading online. Il trading sulle opzioni binarie, futures, azioni, forex, CFD, ecc.. appaiono come il nuovo Eldorado.
Questo è il quadro che viene percepito nell’immaginario collettivo, ma quanto c’è di vero, e soprattutto come fare soldi col trading online?
In molti si domandano se il trading sia una truffa e se effettivamente si possa veramente guadagnare da questa disciplina. La realtà è che posso certamente raccontarti è che, si con il trading online si può effettivamente guadagnare.
Si possono ottenere guadagni elevatissimi famosa è la storia di Larry Williams che, partecipando a un campionato nel 1987, portò il suo conto da $10.000 a $1.100.000. la sua performance fu dell’11.000%. Però non è tutto cosi roseo infatti da una ricerca condotta da alcuni brooker si evince che solo il 5% dei trader guadagna, tutti gli altri o perdono soldi o pareggiano.
Un concetto però deve essere chiaro: chi guadagna con costanza da anni sui mercati ed ha guadagnato tanto non è perché è stato fortunato ma perché ha saputo applicare con metodo la strategia che si è pianificato e testato a monte.
Fare trading infatti sia che si tratti di opzioni binarie, forex, cfd, o qualsiasi altro strumento finanziario significa studiare le tecniche di entrata e di uscita a mercato e studiare le tecniche di money e risk management.
Un approccio improvvisato nel trading online porterà solo perdite e frustrazione.
La psicologia nel trading online
La psicologia nel trading online è uno dei fattori più rilevanti, trascurare questo aspetto ti porterà a doverti confrontare con livelli di stress inimmaginabili. Durante una giornata di trading sul Gold Future, mi sono ritrovato ad aprire una posizione sul massimo di giornata.
Pochi minuti dopo il mercato ha iniziato scendere vertiginosamente e io preso dalla paura di perdere e con la speranza di recuperare, aspettai. Risultato? Persi più di quello che mi potevo permettere. Era la mia prima operazione.
Da quel momento capì la gravità ti non fermare le perdite applicando uno stop loss. Un altro errore tipico dei neofiti e non lasciar correre i profitti, in questo caso l’aspirante trader preso da un forte istinto di avidità cerca di prendere profitto il prima possibile per poi vedere il mercato continuare indisturbato il suo trend. Tutto questo provoca un forte senso di disagio e di stress a volte può manifestarsi anche il panico.
Ma come ridurre il livello di stress?
- Utilizzare solo denaro che ci si può permettere di perdere;
- Definire un proprio profilo di rischio;
- Definire una strategia precisa completa di entrata a mercato, stop loss, trailing stop, ecc..;
- Definire una strategia di money management;
- Definire una strategia di risk management.
Il trading offre la possibilità di guadagnare molto bene, ma il prezzo il rischio di tutto ciò è il rischio di subire pesanti perdite.
Simulazione trading online
Per diventare trader di successo è necessario partire dalle basi studiando il più possibile, questo consente di creare in autonomia la propria strategia di trading. Ma come facciamo a sapere se la nostra strategia a qualche possibilità di successo? Semplice, facendo simulazioni di trading.
Tipi di simulazioni di trading:
Si possono fare diversi tipi di simulazione di una strategia di trading, le due più comuni sono: un tipo su dati storici un tipo in real time. Possono essere svolti automatizzando il processo di backtesting oppure è possibile svolgerlo anche a mano, cioè bisognerà cliccare barra per barra decidendo volta volta cosa fare.
Fare trading virtuale è utile nella fase iniziale della carriera del trader, perché si allena la mente alle varie situazioni di mercato, ma risulta essere troppo dispendioso in termini di tempo.
E’ consigliabile utilizzare un software che ne automatizzi il processo, e poi va detto che per avere maggior robustezza statistica è bene fare backtest su un numero abbastanza esteso di dati, diciamo che su un timeframe giornaliero andrebbero presi in considerazione dati storici di almeno 10 anni, poi man mano che si riduce il time frame si possono ridurre anche il numero di dati.
I rischi del trading online
Fare trading può davvero rendere un sacco di soldi. Quello che però i neofiti tendono a sottovalutare, è la quantità di rischio che ci si assume.
Uno dei punti focali dove gli aspiranti trader dovrebbero assolutamente concentrarsi è sviluppare una corretta strategia di gestione del rischio:
- Money management: è fondamentale sapere ancor prima di entrare a mercato quanto capitale allocare nella prossima operazione in funzione di quanto si è disposti a perdere, ma non solo è necessario sapere dopo quante operazioni andate male sarà necessario fermare l’intera strategia.
- risk management: non vanno operazioni di trading se prima non si è deciso quando liquidare la posizione nel caso il mercato vada nella direzione opposta a quella desiderata. Va saputo anticipatamente anche quando sarà ora di prendere profitto, trailing stop o take profit.
Non dimenticare mai, non si fa trading per fare soldi facili, per soddisfare un bisogno immediato o peggio ancora per pagare i debiti. Se vieni contattato telefonicamente e l’operatore ti dice il contrario, diffida si tratta probabilmente di una truffa, il trading online sicuro non esiste.
Non vanno trascurati anche i rischi legati allo slippage, sospensione del mercato, disconssione linea internet, sospensione dell’elettricità, ecc… poi il trading fatto con la mentalità sbagliata porta ad attaccamento al denaro ed un allontanamento dei valori.
Su quali strumenti finanziari fare trading
Oggi sono disponibili un’infinità di strumenti finanziari che possono essere utilizzati per fare trading:
- Forex;
- azioni;
- opzioni binarie;
- covered warrant;
- futures;
- cfd;
- etf;
- obbligazioni;
- criptovalute;
- titoli di stato
E’ bene che un trader si specializzi in un mercato specifico per comprenderne meglio i market mover e le caratteristiche, è anche importante decidere se lavorare nell’intraday o nel multiday e scegliere su quale time frame operare.
Le migliori piattaforme di trading
- bnl trading online,
- trading online unicredit fineco
- bancoposta,
- directa
- iwbank trading online
- banca sella
La pensione e il trading online
A questo punto ti starai chiedendo come fanno i trader professionisti per ovviare al problema della pensione, beh non c’è una ricetta precisa, l’unica cosa certa è che un trader professionista deve costruire il suo piano pensionistico da solo.
E’ importante un proprio piano di gestione dei risparmi, potrebbe essere un piano pensionistico con una banca o un’assicurazione, potresti tu stesso creare il tuo portafoglio di investimento a lungo termine cumulando azioni, obbligazioni, etf, ecc.. a onor del vero va detto che le logiche per investimenti di questo tipo sono completamente diverse e quindi dovrai riprendere in mano i libri oppure rivolgerti ad un bravo consulente di investimento.
Grazie al trading online ti puoi costruire la tua pensione, gestendo opportunamente i tuoi risparmi, un’idea è quella di investire una parte dei guadagni costruendo un portafoglio con orizzonte temporale lungo e con strumenti finanziari che abbiano dividendi remunerativi.